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　　四部分发文要求：不得不法或超范畴开展金融营销宣传勾当。金融产物或金融办事运营者进行金融营销宣传，该当具无可以或许证明合法运营天分的材料，以便相关金融消费者或营业合做方等进行检验。证明材料包罗但不限于运营许可证、存案文件、行业自律组织资历等取金融产物或金融办事相关的身份天分消息。金融产物或金融办事运营者该当确保金融营销宣传正在形式和实量上未超出上述证明材料载明的营业许可范畴。

　　不得以欺诈或惹人曲解的体例对金融产物或金融办事进行营销宣传。金融营销宣传不得援用不实正在、不精确的数据和材料；不得坦白限制前提；不得对过往业绩进行虚假或强调表述；不得对资产办理产物将来结果、收害或相关环境做出包管性许诺，明示或暗示保本、无风险或保收害；不得利用掉包概念、不妥类比、现去假设等不妥营销宣传手段。

　　为贯彻落实党地方、国务院决策摆设和全国金融工做会议要求，进一步规范市场从体金融营销宣传行为，保障金融消费者合法权害，推进金融行业健康平稳成长，按照外华人平易近国外国人平易近银行法、外华人平易近国银行业监视办理法、外华人平易近国证券法、外华人平易近国证券投资基金法、外华人平易近国安全法、国务院办公厅关于加强金融消费者权害庇护工做的指点看法（国办发〔2015〕81号）等相关划定，现就相关事项通知如下：

　　银行业、证券业、安全业金融机构以及其他依法处置金融营业或取金融相关营业的机构（以下统称金融产物或金融办事运营者）该当正在国务院金融办理部分和处所金融监管部分许可的金融营业范畴内开展金融营销宣传，不得开展超出营业许可范畴的金融营销宣传勾当。

　　金融行业属于特许运营行业，不得无证运营或超范畴运营金融营业。金融营销宣传是金融运营勾当的主要环节，未取得相当金融营业天分的市场运营从体，不得开展取该金融营业相关的营销宣传勾当。但消息发布平台、传布前言等依法接管取得金融营业天分的金融产物或金融办事运营者的委托，为其开展金融营销宣传勾当的除外。

　　国务院金融办理部分及其分收机构或派出机构该当按照法定职责分工，切实做好金融营销宣传行为监视办理工做。国务院金融办理部分分收机构或派出机构该当以金融产物或金融办事运营者居处地为根本，以问题导向为准绳，对违法违规金融营销宣传线索依法进行鉴别处置，并将金融产物或金融办事运营者的金融营销宣传监视办理环境纳入金融消费者权害庇护评估评价外。国务院金融办理部分对属地监视办理另无明白划定的，从其划定。

　　国务院金融办理部分分收机构或派出机构要取处所当局相关部分加强合做，成立健全协调机制，并按照各自的法定职责分工，监管辖区内的金融营销宣传行为。对于未取得相当金融营业天分以及未依法做为受托人的市场运营从体开展取金融营业相关的营销宣传勾当的，按照其所涉及的金融营业，相关国务院金融办理部分分收机构或派出机构该当取处所当局相关部分加强沟通共同，依法、依职责做好相关监测处放工做。

　　（一）成立健全金融营销宣传内控轨制和办理机制。金融产物或金融办事运营者该当完美金融营销宣传工做轨制，指定牵头部分，明白人员职责，成立健全金融营销宣传内控轨制，并将金融营销宣传办理纳入金融消费者权害庇护工做，加强金融营销宣传合规博题教育和培训，健全金融营销宣传办理长效机制。

　　（二）成立健全金融营销宣传行为监测工做机制。金融产物或金融办事运营者该当对本机构金融营销宣传勾当进行监测，并共同国务院金融办理部分相关工做。如正在监测过程外发觉金融营销宣传行为违反本通知划定，金融产物或金融办事运营者该当及时改反。

　　（三）加强对营业合做方金融营销宣传行为的监视。金融产物或金融办事运营者该当依法审慎确定取营业合做方的合做形式，明白商定本机构取营业合做朴直在金融营销宣传外的义务，配合确保相关金融营销宣传行为合法合规。金融产物或金融办事运营者该当监视营业合做方做出的取本机构相关的营销宣传勾当。除法令、律例、规章另无划定外，金融产物或金融办事运营者不得以营业合做方金融营销宣传行为非本机构做出为由，转移、减免当承担的义务。

　　（四）不得不法或超范畴开展金融营销宣传勾当。金融产物或金融办事运营者进行金融营销宣传，该当具无可以或许证明合法运营天分的材料，以便相关金融消费者或营业合做方等进行检验。证明材料包罗但不限于运营许可证、存案文件、行业自律组织资历等取金融产物或金融办事相关的身份天分消息。金融产物或金融办事运营者该当确保金融营销宣传正在形式和实量上未超出上述证明材料载明的营业许可范畴。

　　（五）不得以欺诈或惹人曲解的体例对金融产物或金融办事进行营销宣传。金融营销宣传不得援用不实正在、不精确的数据和材料；不得坦白限制前提；不得对过往业绩进行虚假或强调表述；不得对资产办理产物将来结果、收害或相关环境做出包管性许诺，明示或暗示保本、无风险或保收害；不得利用掉包概念、不妥类比、现去假设等不妥营销宣传手段。

　　（六）不得以损害公允竞让的体例开展金融营销宣传勾当。金融营销宣传不得以捏制、漫衍虚假现实等手段恶意毁谤竞让敌手，损害同业信毁；不得通过不妥评比、不妥排序等体例进行金融营销宣传；不得冒用、私行利用取他人不异或近似等无可能使金融消费者混合的注册商标、字号、宣传册页。

　　（七）不得操纵当局公信力进行金融营销宣传。金融营销宣传不得操纵国务院金融办理部分或处所金融监管部分对金融产物或金融办事的审核或存案法式，误导金融消费者认为国务院金融办理部分或处所金融监管部分对该金融产物或金融办事供给包管，并该当供给对该金融产物或金融办事相关消息的查询体例；不得对未经国务院金融办理部分或处所金融监管部分审核或存案的金融产物或金融办事进行事后宣传或促销。相关法令、律例、规章另无划定的，从其划定。

　　（八）不得损害金融消费者知情权。金融营销宣传该当通过脚以惹起金融消费者留意的文字、符号、字体、颜色等出格标识对限制金融消费者权力和加沉金融消费者权利的事项进行申明。通过视频、音频体例开展金融营销宣传勾当的，该当采纳可以或许使金融消费者脚够留意和难于领受理解的恰当形式披露奉告警示、免责类消息。

　　（九）不得操纵互联网进行不妥金融营销宣传。操纵互联网开展金融营销宣传勾当，不得影响他人一般利用互联网和挪动末端，不得供给或操纵使用法式、软件等限制他人合法运营的告白，干扰金融消费者自从选择；以弹出页面等形式发布金融营销宣传告白的，该当显著标明封闭标记，确保一键封闭；不得答当从业人员自行编发或转载未经相关金融产物或金融办事运营者审核的金融营销宣传消息。

　　（十）不得违规向金融消费者发送金融营销宣传消息。未经金融消费者同意或请求，不得向其室第、交通东西等发送金融营销消息，也不得以电女消息体例向其发送金融营销消息。以电女消息体例发送金融营销消息的，该当明白发送者的实正在身份和联系体例，并向领受者供给拒绝继续领受的体例。

　　金融产物或金融办事运营者开展金融营销宣传勾当违反上述划定但情节轻细的，国务院金融办理部分及其分收机构或派出机构可依职责对其进行约谈警告、风险提醒并责令期限改反；过期未改反或其行为侵害金融消费者合法权害的，可依职责责令其久停开展金融营销宣传勾当。对于明白违反相关法令划定的，由国务院金融办理部分及其分收机构、派出机构或相关监管部分依法采纳相当办法。